Les difficultés de trésorerie sont la principale cause de défaillance des entreprises.
En tant qu’entrepreneur vous devez suivre votre trésorerie de très près, et anticiper l’évolution de vos besoins.
Votre activité d’entrepreneur peut vous exposer à des décalages entre vos encaissements (chiffre d’affaires) et vos décaissements (dettes fournisseurs, charges fixes, dettes fiscale et sociale).
Ces décalages peuvent s’expliquer pour différentes raisons :
votre activité se développe, engendrant une augmentation de vos besoins en trésorerie (stocks supplémentaires, recrutement…),
vos clients tardent à vous régler,
vos fournisseurs imposent des délais de règlement limités,
vous êtes confrontés à une baisse temporaire d’activité,
votre gestion manque de rigueur : vos marges sont trop faibles, vos fonds propres insuffisants, vos stocks trop importants ou votre relance client n’est pas assez efficace…
La croissance de votre chiffre d’affaires entraîne le plus souvent une augmentation de vos besoins en trésorerie.
Avant même d’encaisser de nouvelles recettes, votre entreprise va devoir disposer de ressources pour faire face au développement de son activité : achats de matières premières, nouveaux équipements, embauches supplémentaires…
L’entrepreneur peut donc se retrouver dans la situation paradoxale de voir son carnet de commandes augmenter tout en ayant de graves difficultés de trésorerie.
Pour déterminer votre besoin en trésorerie, consultez la rubrique Mon guide pratique > Ma trésorerie > Estimer mon besoin.
Ce plan reprend tous vos encaissements et décaissements prévus chaque mois : vos recettes et l’ensemble de vos charges y sont mentionnés, en tenant compte des délais de paiement (créances clients, crédits fournisseurs, récupération de la TVA sur les achats…).
Grâce à lui, vous serez en mesure d’anticiper toutes difficultés éventuelles et donc de préparer avec votre partenaire bancaire la mise en place de solutions pour y faire face.
Si vous souhaitez obtenir un modèle de plan de trésorerie prévisionnelle gratuit personnalisable et enregistrable, rendez-vous dans la rubrique Mes outils et services > Business Plan.
En phase de développement, vous pouvez vous rapprocher de votre partenaire bancaire pour trouver des solutions adaptées à vos besoins en trésorerie.
Selon qu’il s’agisse de financer un stock, une créance client ou de faire face à une baisse ponctuelle d’activité, les solutions proposées seront différentes : rendez-vous dans la rubrique Mon guide pratique > Ma trésorerie > Financer ma trésorerie.
